Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemde gerçekleştirilen para transferlerinin daha yakından izlenmesi amacıyla yeni bir düzenlemeyi devreye aldı. Yeni uygulama kapsamında internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan işlemler daha kapsamlı şekilde denetlenecek.
Düzenlemenin, yüksek tutarlı finansal işlemlerin izlenebilirliğini artırarak finansal sistemde şeffaflığı güçlendirmeyi hedeflediği belirtildi. Yetkililer, uygulamanın kara para aklama, yasadışı bahis ve kayıt dışı finans hareketleriyle mücadele kapsamında kontrol mekanizmalarını güçlendirmeyi amaçladığını ifade etti.
Açıklama zorunluluğu limiti 400 bin TL’ye çıkarıldı
Daha önce yapılan ilk duyuruda günlük para transferlerinde açıklama zorunluluğu sınırı 200 bin TL olarak belirlenmişti. Ancak yapılan değerlendirmeler sonucunda bu limit 400 bin TL’ye yükseltildi.
Yeni düzenlemeye göre gün içerisinde tek seferde veya parça parça gerçekleştirilen ve toplamda 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde açıklama girilmesi zorunlu olacak. İşlem yapan kişinin en az 20 karakterden oluşan bir açıklama yazması gerekecek. Açıklama bölümünün boş bırakılması ya da girilen bilginin yetersiz bulunması durumunda para transferi onaylanmayacak.
Para transferlerinde işlem kategorileri eklendi
Yeni uygulama ile birlikte para transferlerinde işlem nedeninin daha açık şekilde belirtilmesi için çeşitli işlem kategorileri sisteme eklendi. Kullanıcılar transfer sırasında işlemin amacını belirlemek için belirlenen kategorilerden birini seçebilecek.
Bu kapsamda sunulan işlem kategorileri şöyle sıralandı:
- Gayrimenkul alımı
- Araç alımı
- Borç ödeme
- Bağış
- Sigorta ve sağlık harcamaları
- Kripto varlık işlemleri
- Şans oyunu ödemeleri
- Danışmanlık hizmetleri
“Diğer” seçeneğinde ek açıklama talep edilebilecek
Para transferlerinde “diğer” veya “bireysel ödeme” seçeneğinin tercih edilmesi halinde kullanıcıdan ek açıklama istenebilecek. Bu uygulama ile finansal işlemlerin daha kolay analiz edilmesi ve şüpheli para hareketlerinin daha hızlı tespit edilmesi hedefleniyor.
Yüksek tutarlı işlemler için ek bildirim zorunluluğu
Yeni düzenleme yalnızca 400 bin TL üzerindeki para transferleriyle sınırlı kalmayacak. Daha yüksek tutarlı işlemler için ilave bildirim ve belge yükümlülükleri de getirildi.
Buna göre 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki para transferlerinde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek. 20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise transfer edilen paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin ibraz edilmesi istenecek.
