OpenPayd ve EMBank gibi fintech girişimlerinin kurucusu olan Dr. Ozan Özerk'in Türkiye'deki iştiraki Ozan Elektronik Para A.Ş., kara para aklama soruşturmasının merkezine yerleşti.
Ozan Elektronik Para A.Ş.'ye kayyum atandı
İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı’nın yürüttüğü 2025/81976 sayılı soruşturma kapsamında, Ozan Elektronik Para A.Ş.’nin yasa dışı yollarla elde edilen gelirlerin aklanmasında kullanıldığı iddiası gündeme bomba gibi düştü. Terörizmin Finansmanının Önlenmesi ve Aklama Suçu Soruşturma Bürosu tarafından yürütülen incelemelerde, şirketin elektronik para kuruluşu statüsünü, suç gelirlerini finansal sisteme dahil etmek için kullandığı yönünde kuvvetli şüphe oluştu.
Başsavcılıktan yapılan açıklamada, MASAK, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası ve bağımsız denetim kuruluşlarının hazırladığı raporların birlikte incelendiği belirtildi. Bu raporlarda, özellikle sanal POS cihazları aracılığıyla Libya ve Irak gibi yüksek riskli ülkelerden gelen kartlarla tekrarlanan yüksek tutarlı işlemler yapıldığı, bu işlemlerin sistemde alarm üretmesine rağmen engellenmediği ve gerekli aksiyonların alınmadığı tespit edildi. Ayrıca, aynı kartların kısa aralıklarla farklı üye işyerlerinde kullanılmasının, ticari faaliyetten çok pos tefeciliği ve kara para transferi izlenimi yarattığı kaydedildi.
Yine açıklamaya göre, şirketin sahibi Dr. Ozan Özerk’in ortağı olduğu Aveon Global Sigorta A.Ş. üzerinden “sigorta primi” adı altında para akışı sağlandığı, bu finansal trafiğin Londra merkezli Aveon Global Holding üzerinden organize edildiği ifade edildi. Yürütülen mali analizler sonucunda toplam değeri yaklaşık 402 milyon TL olan 7 şirket, 3 konut, 5 arsa ve 4 araca ait mal varlığına el konuldu.
Tüm bu gelişmelerin ardından, İstanbul Nöbetçi Sulh Ceza Hakimliği, Ozan Elektronik Para A.Ş.'ye Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF) aracılığıyla kayyum atanmasına karar verdi. Aynı soruşturma kapsamında 10 şüpheli hakkında gözaltı kararı verildi ve eş zamanlı operasyonlar düzenlendi.
Dr. Ozan Özerk kimdir?
1979 yılında Lefkoşa, Kıbrıs’ta doğan Dr. Ozan Özerk, küçük yaşta ailesiyle birlikte Norveç’e taşındı. Eğitimci bir ailenin çocuğu olan Özerk’in babası Prof. Dr. Kamil Özerk, Oslo Üniversitesi'nde eğitim bilimleri profesörüdür. Annesi Meral R. Özerk ise öğrenme güçlüğü ve otizm alanlarında uzman bir danışmandır. Her iki ebeveyni de iki dillilik ve özel eğitim üzerine akademik yayınlara imza atmıştır.
Lise öğrenimini Nordstrand Videregående Skole’de tamamlayan Özerk, ardından Norveç Silahlı Kuvvetleri’nde Ranger olarak görev yaptı ve daha sonra Ulusal Muhafızlar’ın hızlı müdahale biriminde yer aldı. Askerliğin ardından Oslo Üniversitesi’nde tıp eğitimi aldı ve 2008 yılında mezun oldu. Narvik Hastanesi’nde staj yaptıktan sonra çeşitli şehirlerde acil servis doktorluğu görevinde bulundu.
Girişimcilik kariyeri ise çok daha erken başladı. 2005 yılında kurduğu Biip.no, Norveç’in ilk sosyal medya platformlarından biri olarak genç kullanıcıların büyük ilgisini çekti. Bu girişimi, 2008 yılında büyük bir medya grubu tarafından satın alındı. 2015’e kadar doktorluk mesleğini sürdüren Özerk, sonrasında tamamen teknoloji ve finans dünyasına yöneldi.
2018 yılı, onun fintech kariyerinde sıçrama noktası oldu. Aynı yıl içerisinde Londra merkezli OpenPayd, Türkiye’de faaliyet gösteren Ozan SuperApp, Litvanya’da kurulan ve ECB lisanslı European Merchant Bank (EMBank) ile yatırımcılara yönelik Eurotrader gibi dev projeleri hayata geçirdi. Ayrıca, 2016’da temellerini attığı blockchain tabanlı ödeme girişimi, 2023 yılında Bitpace markasına dönüştü.
Dr. Özerk, sektörün geleceğine dair görüşlerini çeşitli platformlarda paylaşmaya devam ederken, 2021 yılında Forbes Finans Konseyi’ne kabul edildi. Girişimciliğe ve finansal kapsayıcılığa olan tutkusu, onu fintech dünyasının küresel figürlerinden biri haline getirdi.
