Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), para transferlerinde açıklama zorunluluğunu hayata geçirmeye hazırlanıyor. 15 Mart itibarıyla yürürlüğe girmesi beklenen düzenleme kapsamında, 400 bin TL ve üzerindeki tüm para transferlerinde kullanıcıların en az 20 karakter uzunluğunda açıklama girmesi gerekecek. Uygulamanın temel amacı, kayıt dışı ekonomiyle ve yasa dışı bahis finansmanıyla mücadeleyi güçlendirmek olarak belirtiliyor. Daha önce 200 bin TL olarak duyurulan limit, yapılan ilave çalışmalar sonrasında 400 bin TL’ye yükseltildi. Böylece açıklama zorunluluğu, belirlenen yeni eşik üzerinden uygulanacak.
Günlük Toplam İşlemler de Kapsamda
Düzenleme, yalnızca tek seferde yapılan transferleri değil, gün içinde parça parça gerçekleştirilen para gönderimlerini de kapsayacak. Günlük toplam transfer tutarının 400 bin TL’yi aşması halinde kullanıcılar, işlemin amacına ilişkin en az 20 karakterlik açıklama yapmakla yükümlü olacak. Açıklama bölümünde, para transferinin hangi amaçla gerçekleştirildiğine dair detaylı bilgi verilmesi gerekecek. İnternet bankacılığı, mobil bankacılık uygulamaları ve ATM kanalı üzerinden yapılan işlemler de uygulama kapsamına dahil olacak. Daha önce yeni yıl itibarıyla yürürlüğe girmesi planlanan düzenleme ertelenmişti.
Yüksek Tutarlar İçin Ek Beyan Şartı
Yeni sistem yalnızca 400 bin TL ve üzerindeki işlemlerle sınırlı kalmayacak. Daha yüksek tutarlı transferlerde kademeli yükümlülükler uygulanacak. Buna göre, 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki para transferlerinde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek.
20 milyon TL’yi aşan işlemlerde ise transfer edilen tutarın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge talep edilecek. Bu kapsamda kullanıcıların, paranın menşeine dair destekleyici doküman sunması zorunlu olacak.
Yetersiz Açıklamada İşlem Onayı Verilmeyebilir
Girilen açıklamanın yeterli bulunmaması halinde transfer işleminin gerçekleştirilmesine izin verilmeyebilecek. Böylece açıklama alanının yalnızca şekli bir zorunluluk olmaktan çıkarılarak, içeriğinin de denetim sürecinde dikkate alınması hedefleniyor.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından başlatılan uygulama ile bankacılık sisteminde işlem güvenliğinin artırılması ve şüpheli para hareketlerinin daha etkin biçimde izlenmesi amaçlanıyor.
