Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı ekonomiyi önlemek amacıyla kritik bir adım atıyor. Bankalar ve diğer finans kuruluşları üzerinden gerçekleştirilen 200 bin TL ve üzeri para transferlerine beyan zorunluluğu getirilmesi için 31 No’lu Genel Tebliğ Taslağı yayımlandı.
Taslak, EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflık ve izlenebilirliği sağlamak üzere, FATF (Financial Action Task Force) standartları ve uluslararası yükümlülükler dikkate alınarak hazırlandı. MASAK, suç gelirlerinin tespiti ve aklanmasının önlenmesini önceliklendirdiği bu düzenleme ile finansal işlemlerde risk yönetimini güçlendirmeyi hedefliyor.
Öne çıkan maddeler şu şekilde:
- 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde, işlem mahiyetinin belirtilmesi ve “diğer”, “bireysel ödeme” gibi genel seçeneklerde en az 20 karakter uzunluğunda işlem açıklaması istenecek.
- 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemlerde müşteriden Nakit İşlem Beyan Formu alınacak.
- 20 milyon TL üzerindeki nakit işlemlerde ise, beyan formuna ek olarak fonun kaynağına ilişkin detaylı bilgi ve belgeler talep edilecek.
- Müşteri gerekli açıklama ve belgeleri temin edemediği takdirde işlem gerçekleştirilmeyecek.
Düzenlemenin 1 Ocak 2026 itibarıyla yürürlüğe girmesi planlanıyor. MASAK, taslak üzerinde görüş ve önerileri 18 Ağustos 2025 tarihine kadar '[email protected]' adresinden kabul ediyor.
