Dijital bankacılık işlemlerinin yaygınlaşmasıyla birlikte dolandırıcılık yöntemlerinde de çeşitlilik artıyor. Bilecik Şeyh Edebali Üniversitesi Öğretim Üyesi Dr. Serkan Varsak, son dönemde öne çıkan IBAN dolandırıcılığına ilişkin dikkat çeken uyarılarda bulundu. Yeni yöntemde dolandırıcıların yalnızca hesaplardan para çekmekle kalmadığı, kullanıcıları farkında olmadan yasa dışı işlemlerin parçası haline getirebildiği belirtiliyor.
“Yanlışlıkla Gönderildi” İddiasıyla İade Talebi
Son dönemde yaygınlaşan yöntemde dolandırıcılar, hedef kişinin hesabına belirli bir miktar para gönderiyor. Ardından telefonla iletişime geçerek paranın yanlışlıkla gönderildiğini ileri sürüp farklı bir IBAN’a iade edilmesini talep ediyor.
Bu süreçte, parayı gönderen kişi ile iade edilmesi istenen hesap bilgilerinin farklı olduğu görülüyor. Uzmanlara göre, bu yöntemle kullanıcılar yasa dışı para transfer zincirinin bir parçası haline getiriliyor ve hukuki sorumluluk riski doğuyor.
IBAN Kiralama ve Sahte İlanlar Gündemde
IBAN dolandırıcılığı yalnızca bireysel transferlerle sınırlı kalmıyor. Özellikle üniversite öğrencilerini hedef alan “IBAN kiralama” yöntemi de dikkat çekiyor. Bu yöntemde kişiler, belirli bir ücret karşılığında banka hesaplarını başkalarının kullanımına açıyor. Yetkililer, bu durumun ciddi hukuki yaptırımlara yol açabileceğini vurguluyor.
Öte yandan, internet üzerindeki gayrimenkul ve araç satış platformlarında piyasa değerinin altında sunulan sahte ilanlar aracılığıyla “kapora” adı altında küçük tutarlarda para toplanıyor. Bu yöntemle çok sayıda kişinin mağdur edildiği ifade ediliyor.
Şüpheli Para Transferlerinde İzlenmesi Gereken Yol
Uzmanlar, kaynağı belirsiz şekilde hesaba gelen paralarla ilgili doğrudan kişilerle iletişime geçilmemesi gerektiğini belirtiyor. Bu tür durumlarda en güvenli yöntemin bankayla irtibata geçmek ve işlemin banka üzerinden yürütülmesini sağlamak olduğu aktarılıyor. Banka aracılığı dışında yapılan iade işlemlerinin, kullanıcıyı suç unsuru taşıyan bir sürecin parçası haline getirebileceği uyarısı yapılıyor.
Finansal Farkındalık Öne Çıkıyor
Emniyet birimlerinin son bir yılda bu tür dolandırıcılık yöntemlerine karşı geniş çaplı bilgilendirme çalışmaları yürüttüğü bildiriliyor. Buna karşın bireysel finansal farkındalığın artırılması ve şüpheli işlemlerde temkinli hareket edilmesinin en etkili korunma yöntemi olduğu vurgulanıyor.
