Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik düzenlemelerde değişikliğe gidildi. Resmi Gazete’de yayımlanan yönetmelikle finansal işlemlerde kimlik tespitine ilişkin uygulanan parasal sınırlar yeniden belirlendi.
Düzenleme; bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kuruluşları, portföy yönetim şirketleri ile elektronik para ve ödeme kuruluşlarının kimlik tespitine yönelik yükümlülüklerini kapsıyor.
Kimlik tespiti sınırı 370 bin TL'ye yükseldi
Yeni düzenlemeye göre nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti yapılmasını gerektiren parasal sınır 185 bin TL’den 370 bin TL’ye çıkarıldı.
Buna göre tek bir işlemin veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarının 370 bin TL ve üzerinde olması durumunda müşterinin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.
İşlemin müşteri adına başka bir kişi tarafından gerçekleştirilmesi halinde bu kişinin de kimlik bilgileri alınacak ve doğrulanacak. Ayrıca işlemin gerçek faydalanıcısının belirlenmesi amacıyla gerekli tedbirler uygulanacak.
Elektronik transferlerde yeni sınır 30 bin TL
Değişiklik elektronik transferleri de kapsıyor. Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında kimlik tespiti yapılması gereken parasal sınır 15 bin TL’den 30 bin TL’ye yükseltildi.
Böylece ilgili işlemlerde uygulanan kimlik tespiti sınırı iki katına çıkarılmış oldu.
SMS ile doğrulamada yeni dönem
Yönetmelikle finansal kuruluşların internet ve mobil kanallarında kullandığı müşteri doğrulama yöntemlerine ilişkin düzenlemeler de yapıldı.
Müşterinin daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama koduyla kimlik doğrulaması yapılabilecek. Bu yöntemin kullanılması durumunda imza örneğinin alınması gerekmeyecek.
Bununla birlikte kullanılacak doğrulama yönteminin gerçekleştirilen işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması gerekecek.
